Un groupe de réflexion respecté, l’Institute for Fiscal Studies (IFS), a déclaré que la lutte du gouvernement pour faire croître l’économie au cours des 12 dernières années s’est traduite par des factures fiscales considérablement plus élevées pendant des décennies. Les commentaires du directeur de l’IFS, Paul Johnson, feront encore plus enrager les conservateurs irrités par les plans économiques de Jeremy Hunt.
M. Johnson a déclaré que la plus forte baisse du niveau de vie “frapperait tout le monde”, mais a averti que “le centre de l’Angleterre est sur le point de subir un choc” car les impôts sont augmentés alors que les salaires baissent.
Dans une analyse austère, il a déclaré: “La vérité est que nous sommes devenus beaucoup plus pauvres.”
Et il a ajouté que notre “voyage long, difficile et désagréable” a été aggravé par une “série d’objectifs économiques propres”.
Les blessures auto-infligées à la croissance comprenaient le Brexit, les coupes budgétaires de l’ère d’austérité dans les dépenses d’éducation, le « grand objectif personnel » du mini-budget désastreux de l’ancienne première ministre Liz Truss et le chaos politique général de ces derniers mois.
Huit millions de personnes – près d’un adulte sur six – paieront le taux d’imposition le plus élevé et deux millions les taux les plus élevés d’ici cinq ans, conformément aux plans du chancelier Jeremy Hunt annoncés jeudi.
L’IFS a déclaré que la charge fiscale devait atteindre un nouveau sommet d’après-guerre et serait supérieure de 100 milliards de livres sterling par an d’ici 2027-28 à celle de la plupart des 70 dernières années.
Le tableau sombre est apparu alors que M. Hunt a insisté sur le fait que les ministres faisaient «tout» pour aider les familles à traverser la baisse imminente du niveau de vie – qui devrait être la pire depuis le début des enregistrements en 1956.
En termes réels, les salaires ne devraient pas revenir aux niveaux de 2008 avant 2027.
Les perspectives économiques sont si désastreuses que les experts de l’Office for Budget Responsibility prédisent une récession d’un an et un ralentissement du logement de deux ans.
M. Hunt a défendu son paquet de déclarations d’automne, affirmant que cela aiderait à remettre l’économie “sur une quille équilibrée”.
Il a déclaré: «Au cours des deux prochaines années, cela va être difficile.
“Mais je pense que les gens veulent un gouvernement qui prend des décisions difficiles, a un plan qui réduira l’inflation, arrêtera ces fortes augmentations du coût des factures d’énergie et de l’achat hebdomadaire et en même temps prendra des mesures pour traverser cette difficile période.”
Jacob Rees-Mogg fait partie des hauts conservateurs qui ont critiqué les augmentations de 25 milliards de livres sterling de M. Hunt, ce qui laisse des millions de personnes avec le niveau d’imposition le plus élevé depuis la Seconde Guerre mondiale.
Le député conservateur Sir Charles Walker a déclaré qu’il n’aimait pas “particulièrement” la déclaration d’automne, mais qu’elle était nécessaire car les conservateurs étaient “dans le trou”.
Il a déclaré: «Je ne dirai pas bon budget, car beaucoup de gens vont se sentir très mal ce matin. Mais je pense que c’était un budget nécessaire.
Sir Charles a déclaré qu’il faudrait du temps aux conservateurs pour rebondir, mais la “crise immédiate” du parti qui traînait dans les sondages il y a quelques semaines était passée.
Il a ajouté : « Je pense que nous sommes toujours dans un trou. Selon la prépondérance des probabilités, après 14 ans, les conservateurs ne formeront pas le prochain gouvernement. Mais ils pourraient – ce n’est pas impossible.
La Resolution Foundation a exercé une pression supplémentaire sur M. Hunt, avertissant que ses coupes ne semblaient pas réalisables et que les départements non protégés seraient confrontés à une austérité à la George Osborne. Le directeur de recherche James Smith a déclaré: «Ils ne semblent évidemment pas livrables.
“Si vous prenez les réductions de dépenses qui sont en place et soustrayez les départements protégés comme la santé et la défense, vous vous retrouvez avec de très grosses chutes dans ces départements non protégés.”
M. Smith a déclaré que ces départements seraient confrontés aux “niveaux d’austérité 2014/15”.
L’expert en économies d’argent, Martin Lewis, a déclaré que les personnes du milieu ressentiraient la plus grande pression.
Il a déclaré: “J’ai été relativement soulagé que nous ayons vu l’élévation de ceux qui sont les plus pauvres de la société.”
Mais il a ajouté: “De toute évidence, les personnes qui en font les frais, nous allons avoir un milieu serré.”
Cependant, Kristalina Georgieva, directrice générale du Fonds monétaire international, a déclaré que la déclaration d’automne de M. Hunt “trouve le bon équilibre”.
Comment battre le grab avec nos conseils pratiques. . .
Vous pouvez alléger une partie du fardeau de la ponction fiscale de Jeremy Hunt grâce à ces simples mesures de planification :
Utiliser l’allocation Isa
Les rendements sur les espèces ou les actions et les actions sont exonérés d’impôt sur le revenu et d’impôt sur les gains en capital, à vie. Vous pouvez mettre de côté jusqu’à 20 000 £ par an, tout comme votre partenaire. Les enfants ont une allocation junior Isa de 9 000 £.
Envisagez les obligations à prime
Plus de 22 millions de personnes détiennent des obligations à prime et tous leurs gains sont exonérés d’impôt. Mais ils ne conviennent pas à ceux qui ont besoin d’un revenu fiable.
Plus-values sur actions
Si vous avez des gains en capital, envisagez de les prendre avant avril, avant que l’exonération annuelle de 12 300 £ ne soit réduite à 6 000 £, puis à 3 000 £ en avril 2024. Les couples mariés et les partenaires civils peuvent réduire la responsabilité en regroupant les exonérations annuelles par le biais d’un «transfert entre conjoints». Envisagez également de transférer des actifs au nom du partenaire qui paie moins d’impôt sur le revenu. Compensez également les pertes par les gains. Si vous passez à une tranche d’imposition inférieure, disons après la retraite, envisagez de retarder la prise de gains.
Versez plus dans votre retraite
Les épargnants peuvent toujours demander un allégement fiscal sur les cotisations, voir leur argent fructifier en franchise d’impôt et transmettre le pot inutilisé en franchise de droits de succession. Vous pouvez demander un allégement fiscal jusqu’à 40 000 £ par an, plus tout allégement fiscal non utilisé jusqu’à trois années d’imposition précédentes.
Pensez au sacrifice salarial
Vérifiez si votre employeur propose un accord de sacrifice de salaire, où vous prenez le salaire ou la prime comme cotisation de retraite. Cela permet d’économiser sur l’impôt sur le revenu et les cotisations d’assurance nationale. Certains régimes vous permettent également de payer une voiture de société, un vélo, un prêt d’abonnement ou une garde d’enfants sur votre salaire brut.
Demander l’allocation de mariage
Si l’un des conjoints gagne moins que l’abattement personnel de 12 570 £ et que l’autre est un contribuable au taux de base, le couple peut bénéficier de cet allégement fiscal d’une valeur de 252 £ par an. Les réclamations peuvent être antidatées jusqu’à quatre ans, ce qui permet d’économiser 1 242 £.
Garde d’enfants détaxée
Plus de 800 000 familles ne parviennent pas à réclamer des soins exonérés d’impôt d’une valeur allant jusqu’à 2 000 £ par enfant envers les assistantes maternelles, les programmes de jeux, les crèches, les nounou.
Impôt de succession
Les seuils sont gelés jusqu’en 2028, utilisez donc les allocations-cadeaux. Chaque année, vous pouvez offrir jusqu’à 3 000 £ en franchise d’impôt, plus l’allocation de l’année dernière si vous ne l’avez pas utilisée. Vous pouvez également donner jusqu’à 250 £ par an à qui vous voulez, ainsi que des cadeaux lorsque vos proches se marient.